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圓桌｜財富管理平臺與金融機構(gòu)如何借力AI實現(xiàn)投研“新未來”？

發(fā)布時間：2025-09-14 來源：寒冬臘月網(wǎng)作者：chdvbdh

當前，我國“人工智能+”行動深入開展，AI在金融行業(yè)的應用有序推進。財富管理平臺與金融機構(gòu)如何積極探索，共建AI+財富管理服務新生態(tài)？

9月12日，在螞蟻財富主辦的2025年外灘大會見解論壇上，來自學界、業(yè)界的專家高管共同探討了AI+財富管理的新未來。螞蟻集團財富事業(yè)群總裁、螞蟻基金董事長王珺表示，AI技術(shù)貫穿了螞蟻財富開放平臺演進的全過程。平臺3.0升級，向合作機構(gòu)開放全場景聯(lián)合運營，因此更需要AI工具來提質(zhì)增效。

升級后的螞蟻財富開放平臺將面向金融機構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等合作伙伴開放“三大專業(yè)AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內(nèi)容創(chuàng)作助手。螞蟻財富開放平臺數(shù)據(jù)顯示，目前AI助手已經(jīng)有上百家基金、券商、銀行等金融機構(gòu)注冊使用，輔助機構(gòu)在投研、運營、內(nèi)容陪伴等工作中提質(zhì)增效。

螞蟻集團財富事業(yè)群總裁王珺進一步稱，平臺將向機構(gòu)開放全場景“聯(lián)合運營”，在2026年逐步開放預計超500億PV（Page View，頁面瀏覽量）曝光，以及過萬億的GMV（Gross Merchandise Volume，交易總額）成交。

此前2025年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)的《推動公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案》指出，要加快建設(shè)一流投資機構(gòu)，鼓勵基金公司加大對人工智能等新興技術(shù)的研究應用。

而在專業(yè)投研場景，一些基金公司則已經(jīng)開展了智能投資的新嘗試。據(jù)易方達基金首席信息官劉碩凌介紹，易方達將AI應用到了主被動投資的部分環(huán)節(jié)，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數(shù)據(jù)中提取投資信號，并在量化策略產(chǎn)品中探索AI智能決策。

“現(xiàn)在就用AI做投資，其實已經(jīng)不是一個可選（項），已經(jīng)是一個必選（項）。”劉碩凌認為，進入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗”變?yōu)椤氨剡x”，資管機構(gòu)未來的核心競爭力是用AI實現(xiàn)“投得更好”。

劉碩凌進一步指出，當前全球資管行業(yè)已進入“AI的下半場”。這一階段的核心競爭，已從算法模型的比拼，轉(zhuǎn)向?qū)?shù)據(jù)維度、時間長度與質(zhì)量的爭奪。

“中國的資產(chǎn)管理行業(yè)會不會像新能源一樣是個彎道超車，現(xiàn)在我覺得是會的，我們很有可能從主動投資直接跨越到被動增強的智能投資時代，這種可能性是非常有的?！眲⒋T凌稱。

永贏基金基金經(jīng)理張璐則以“廚師比喻”分享了AI在投研應用中的價值：其一，在“備菜”階段，AI可快速處理海量信息；其二，AI能實現(xiàn)“自動翻炒”，即在策略編寫與執(zhí)行中提供支持；其三，AI有助于“更懂客戶”，更全面把握客戶的風險偏好、投資金額及盈虧狀況，真正實現(xiàn)與其投資需求相匹配。

與此同時，張璐也提到，投研中許多環(huán)節(jié)仍需實地調(diào)研，“比如去工廠參觀、與管理層交流、查看生產(chǎn)設(shè)備及產(chǎn)品線，這些需要親身體驗的‘煙火氣’，是AI難以感知的?！?/p>