9月12日，在“2025外灘大會(huì)”財(cái)富論壇上，螞蟻集團(tuán)宣布螞蟻財(cái)富開放平臺(tái)3.0升級(jí)。記者從現(xiàn)場了解到，此次升級(jí)面向金融機(jī)構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等合作伙伴開放“三大專業(yè)AI助手”，包括AI投研助手、AI運(yùn)營助手和AI內(nèi)容創(chuàng)作助手，同時(shí)向機(jī)構(gòu)開放全場景聯(lián)合運(yùn)營。

螞蟻財(cái)富開放平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，目前AI助手已經(jīng)有上百家基金、券商、銀行等金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)使用，輔助機(jī)構(gòu)投研、運(yùn)營、內(nèi)容陪伴等工作。

據(jù)了解，在1.0階段，螞蟻財(cái)富開放自運(yùn)營場景，幫助機(jī)構(gòu)在財(cái)富號(hào)線上“開店”，并在后臺(tái)提供AI決策參謀等散點(diǎn)的AI工具；開放平臺(tái)2.0階段，螞蟻財(cái)富開放服務(wù)場景，搭建了理財(cái)社區(qū)、理財(cái)直播、理財(cái)AI等用戶服務(wù)矩陣；隨著3.0階段全場景開放，螞蟻財(cái)富平臺(tái)的生態(tài)伙伴可借助三大助手，更好滿足用戶在理財(cái)全鏈路對(duì)專業(yè)服務(wù)、產(chǎn)品和內(nèi)容的需求。

在專業(yè)投研場景中，一些基金公司已率先將人工智能技術(shù)應(yīng)用于投資決策流程。在易方達(dá)基金首席信息官劉碩凌看來，進(jìn)入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗(yàn)”變?yōu)椤氨剡x”，資管機(jī)構(gòu)未來的核心競爭力是用AI實(shí)現(xiàn)“投得更好”。據(jù)其介紹，易方達(dá)將AI應(yīng)用到了主被動(dòng)投資的部分環(huán)節(jié)，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數(shù)據(jù)中提取投資信號(hào)，并在量化策略產(chǎn)品中探索AI智能決策。

AI帶來的 “人機(jī)協(xié)作”新模式，也為投顧服務(wù)提升效率和專業(yè)深度帶來契機(jī)。中信建投證券執(zhí)委會(huì)委員王廣學(xué)表示，傳統(tǒng)財(cái)富管理服務(wù)受限于人力，在個(gè)性化、科學(xué)性、投后跟蹤方面都存在不足?；诖竽Ｐ偷摹叭藱C(jī)協(xié)作”能打破限制、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，既保證投資建議有理有數(shù)，又能兼顧人工經(jīng)驗(yàn)與情感信任，讓普惠、個(gè)性、高質(zhì)量的投顧服務(wù)成為可能。

來自螞蟻財(cái)富平臺(tái)的數(shù)據(jù)顯示，“AI運(yùn)營助手”3月試運(yùn)行以來，通過智能經(jīng)營線索感知、智能頁面生產(chǎn)和觸達(dá)等能力，幫助首批接入機(jī)構(gòu)的服務(wù)平均生產(chǎn)時(shí)長縮短90%。“AI投研助手”已有352家金融機(jī)構(gòu)率先注冊(cè)體驗(yàn)，輔助快速匯集市場數(shù)據(jù)和觀點(diǎn)，洞察市場機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)。借助“AI內(nèi)容創(chuàng)作助手”，金融機(jī)構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等提供的優(yōu)質(zhì)投教陪伴短視頻數(shù)增長203%。

（作者 陳姍）

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陳姍

華東新聞中心記者 主要關(guān)注金融衍生品領(lǐng)域，重點(diǎn)報(bào)道期貨、大宗商品、租賃、信托等市場動(dòng)態(tài)。新聞線索可聯(lián)系郵箱：chenshan@eeo.com.cn。